Lexique

Lexique
Ce lexique a une vocation pédagogique : il ne remplace ni les documents contractuels, ni les informations remises avant souscription, ni un conseil personnalisé.

ACPR
L’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution est l’autorité adossée à la Banque de France qui contrôle notamment les secteurs de la banque et de l’assurance en France.

AMF
L’Autorité des marchés financiers est l’autorité publique indépendante chargée de veiller à la protection de l’épargne investie en produits financiers, à l’information des investisseurs et au bon fonctionnement des marchés.

Arbitrage
En assurance vie multisupport, un arbitrage consiste à transférer tout ou partie de l’épargne d’un support vers un autre, par exemple d’un fonds en euros vers des unités de compte, ou inversement. Des frais d’arbitrage peuvent être prévus selon le contrat.

Assurance vie
L’assurance vie est une solution d’épargne de long terme qui peut répondre à plusieurs objectifs : valoriser une épargne, préparer la retraite, disposer d’un complément de revenus ou organiser la transmission à des proches. Elle permet généralement d’effectuer des versements et des retraits, selon les conditions du contrat.

Clause bénéficiaire
La clause bénéficiaire désigne la ou les personnes qui recevront le capital du contrat d’assurance vie en cas de décès de l’assuré. Elle peut, dans la plupart des cas, être modifiée au cours de la vie du contrat.

DIC
Le document d’informations clés est un document standardisé remis avant la souscription de nombreux placements. Il présente de façon synthétique la nature du produit, ses risques, ses coûts et ses perspectives de gains ou de pertes. Depuis le 1er janvier 2023, il remplace l’ancien DICI pour les placements collectifs.

Euronext Growth
Euronext Growth est un marché particulièrement adapté aux PME qui souhaitent financer leur développement en Bourse, avec des exigences de cotation et des obligations continues plus légères que sur le marché réglementé. C’est l’appellation actuelle de ce segment, là où l’on parlait autrefois d’Alternext.

Fonds en euros
Dans un contrat d’assurance vie, le fonds en euros correspond au support le plus sécuritaire. Le capital investi y est garanti par l’assureur, sous réserve des conditions du contrat et hors frais éventuels. En contrepartie, le potentiel de rendement est généralement plus limité que sur les supports risqués.

Unité de compte (UC)
Une unité de compte est un support d’investissement proposé dans certains contrats d’assurance vie ou PER. Elle peut être investie, par exemple, en fonds, actions, obligations, SCPI ou OPCI. Sa valeur évolue à la hausse comme à la baisse : le capital n’y est donc pas garanti.

OPC / OPCVM
Un OPC est un organisme de placement collectif, autrement dit un fonds d’investissement qui réunit l’épargne de plusieurs investisseurs pour l’investir selon une stratégie déterminée. Les OPCVM constituent une catégorie d’OPC pouvant être commercialisée plus largement auprès du public.

PER
Le plan d’épargne retraite est un dispositif d’épargne à long terme issu de la loi Pacte. Il permet de se constituer une épargne pour la retraite, avec une sortie possible, selon les cas, en rente, en capital, ou en combinant les deux.

Rachat partiel
Le rachat partiel correspond au retrait d’une partie seulement de l’épargne disponible sur un contrat d’assurance vie. Le contrat continue alors d’exister avec le solde restant.

Rachat total
Le rachat total correspond au retrait de l’intégralité de l’épargne du contrat. Il entraîne en principe la clôture du contrat.

Valeur liquidative
La valeur liquidative, souvent abrégée en “VL”, est le prix d’une part de fonds d’investissement à une date donnée. Elle permet de savoir combien vaut une part d’OPC ou d’OPCVM.

Versement libre
Le versement libre est un versement ponctuel effectué sur un contrat d’assurance vie ou sur certains produits d’épargne, sans calendrier imposé à l’avance.

Versement programmé
Le versement programmé consiste à alimenter régulièrement un contrat selon une périodicité définie à l’avance, par exemple chaque mois ou chaque trimestre.