Méthode de travail

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Avant toute préconisation, je réalise avec vous un diagnostic précis de votre situation.
Ce diagnostic se présente comme un bilan avec un actif et un passif :

  • A l’Actif, je recense avec vous toutes vos garanties existantes (garanties liées à vos revenus, à votre patrimoine, vos contrats d’assurances…) et évalue toutes celles auxquelles vous avez droit (prestations des régimes obligatoires en prévoyance et retraite notamment).
  • Au Passif, vous chiffrez l’ensemble des besoins auxquels vous et votre famille devrez faire face ainsi que les projets que vous souhaitez réaliser.

Mon rôle consiste ensuite à comparer l’Actif et le Passif. Deux cas peuvent alors se présenter :

  • L’Actif est supérieur au Passif : un excès de garanties apparaît. Je vous propose alors de les réorganiser.
  • L’Actif est inférieur au Passif : un découvert apparaît graphiquement. Je vous propose alors de mettre en place les solutions sur mesure nécessaires.
    Vous pouvez ainsi, quoi qu’il arrive, assurer votre avenir et atteindre vos objectifs.

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